社保个人交多少单位交多少钱一个月2025年最新
一、引言
社会保险是国家为保障劳动者权益而设立的一项重要制度，包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险。了解社保个人和单位的缴费比例及金额，对于每个参保人员和用人单位都至关重要。2025 年，社保缴费标准在各地有所调整，本文将详细介绍 2025 年社保个人和单位的缴费情况，帮助大家更好地了解和规划社保缴费。
二、社保缴费基数
（一）缴费基数的确定
社保缴费基数是根据职工上一年度的月平均工资确定的。如果职工月平均工资低于最低缴费基数，则按最低缴费基数缴纳；如果高于最高缴费基数，则按最高缴费基数缴纳。不同地区的缴费基数上下限可能有所不同，具体标准可以查询当地社保局官网或拨打 12333 咨询。
（二）2025 年各地缴费基数
重庆市：2025 年社保缴费基数范围为最低基数 4500 元，最高基数 22500 元。
湖南省：2025 年社保缴费基数暂定为每月 7180 元。
广东省：2025 年企业职工基本养老保险缴费基数上限为 27501 元 / 月，下限为 5500 元 / 月（广州市、省直），4767 元 / 月（珠海市、佛山市、东莞市、中山市），4492 元 / 月（其他地区）。
三、社保缴费比例
（一）养老保险
单位缴费比例：16%
个人缴费比例：8%
（二）医疗保险
单位缴费比例：8% - 10%
个人缴费比例：2%
（三）失业保险
单位缴费比例：0.5% - 1%
个人缴费比例：0.2% - 0.5%
（四）工伤保险
单位缴费比例：0.2% - 1.9%
个人缴费比例：0%
（五）生育保险
单位缴费比例：0.5% - 1%
个人缴费比例：0%
四、社保缴费金额计算
（一）重庆市
以重庆市为例，假设职工月工资为 6000 元，选择月缴费基数为 6000 元：
养老保险：
单位缴费金额 = 6000 × 16% = 960 元
个人缴费金额 = 6000 × 8% = 480 元
医疗保险：
单位缴费金额 = 6000 × 8.5% = 510 元
个人缴费金额 = 6000 × 2% = 120 元
失业保险：
单位缴费金额 = 6000 × 0.5% = 30 元
个人缴费金额 = 6000 × 0.5% = 30 元
工伤保险：
单位缴费金额 = 6000 × 0.5% = 30 元
个人缴费金额 = 0 元
生育保险：
单位缴费金额 = 6000 × 0.5% = 30 元
个人缴费金额 = 0 元
（二）湖南省
以湖南省为例，假设职工月工资为 7180 元，选择月缴费基数为 7180 元：
养老保险：
单位缴费金额 = 7180 × 16% = 1148.8 元
个人缴费金额 = 7180 × 8% = 574.4 元
医疗保险：
单位缴费金额 = 7180 × 8.5% = 609.3 元
个人缴费金额 = 7180 × 2% = 143.6 元
失业保险：
单位缴费金额 = 7180 × 0.5% = 35.9 元
个人缴费金额 = 7180 × 0.5% = 35.9 元
工伤保险：
单位缴费金额 = 7180 × 0.5% = 35.9 元
个人缴费金额 = 0 元
生育保险：
单位缴费金额 = 7180 × 0.5% = 35.9 元
个人缴费金额 = 0 元
（三）广东省
以广东省为例，假设职工月工资为 8000 元，选择月缴费基数为 8000 元：
养老保险：
单位缴费金额 = 8000 × 16% = 1280 元
个人缴费金额 = 8000 × 8% = 640 元
医疗保险：
单位缴费金额 = 8000 × 6.5% = 520 元
个人缴费金额 = 8000 × 2% = 160 元
失业保险：
单位缴费金额 = 8000 × 0.5% = 40 元
个人缴费金额 = 8000 × 0.5% = 40 元
工伤保险：
单位缴费金额 = 8000 × 0.5% = 40 元
个人缴费金额 = 0 元
生育保险：
单位缴费金额 = 8000 × 0.5% = 40 元
个人缴费金额 = 0 元
五、相关知识讲解
问答一：社保缴费基数如何确定？
社保缴费基数是根据职工上一年度的月平均工资确定的。如果职工月平均工资低于最低缴费基数，则按最低缴费基数缴纳；如果高于最高缴费基数，则按最高缴费基数缴纳。不同地区的缴费基数上下限可能有所不同，具体标准可以查询当地社保局官网或拨打 12333 咨询。
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问答二：社保缴费比例可以调整吗？
社保缴费比例由国家和地方政府根据实际情况制定，一般情况下是固定的。但部分地区可能会根据经济形势和政策调整缴费比例。例如，2025 年，广东省部分地区的医疗保险缴费比例有所调整。
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